財務分析員


一家公司的成功與否,除了靠業務拓展、市場策略外,還需要懂得控制成本,若再配合明智的收購及合併計劃,必定在市場上穩佔領導地位。
而財務分析員(Financial Analyst)一職,對以上三項令公司成功的關鍵要素發揮著莫大的作用。


工作範疇

財務分析員的工作大致有以下兩類:

一、協助公司預測及評估投資項目或收購及合併計劃的回報,這些預測和評估都涉及淨現值(Net Present Value)和財務比率的分析(Financial Ratio Analysis)。

這類工作會涉及評估和預測有關投資項目的收入及支出,以及了解項目投資的財務結構、現金流量及商務細則,然後編制財務模型(Financial Modelling),最後計算出投資該項目的盈利預測,向管理層提出財務分析方面的投資建議。

二、負責分析公司財政狀況,計算公司每年或每月、甚至每個部門的營利、虧蝕, 然後製作財務分析報告,向管理層和董事會解釋及報告原因。

工作主要是從會計部收集財務報表,然後作出營利、虧蝕的分析,目的是控制成本及提醒管理層要努力控制公司財政狀況,以達至計劃中的指標。

入職要求

一般最低的入職條件為大學畢業,以主修會計或金融科比較容易獲聘,但主修其他科目而獲聘的機會亦不少。財務分析員在香港是沒有硬性規定要持續進修的,但大部分在職人士為了提高自我競爭力,通常入職後都會選擇繼續進修專業會計課程或財務分析課程。

個人條件

據曾在投資銀行工作,現為一基建項目投資公司的財務分析經理Michelle
Wong所言,作為一個財務分析員,應具備靈活的頭腦、商業觸覺(Commercial Alertness)、清晰的思維及準確的分析能力,並精於電腦軟件Excel或
Lotus 123及其內置的巨集程式(Macro Programming),這樣才能輕易掌握數據處理的工作。另外,要能捱更抵夜及有堅強的毅力,才算出色的財務分析員。

晉升前景及待遇

初入職的人士皆要從初級實習財務分析員做起,大約二至四年後,便可升至高級財務分析員;要成為財務分析主管,得經六至八年不等,晉升的時間有快有慢,這當然要視乎個人的經驗及工作表現而定。

相對一般公司而言,任職於金融機構如投資銀行、跨國証券公司或基金公司,在學歷水平方面要求較高,需要有碩士程度學歷或專資格,如工商管理碩士學位(MBA)、 註冊財務分析員 (CFA)或註冊會計師的專業資格。

薪酬和花紅方面,一般的私人機構往往會比金融機構為低。普遍來說,任職於金融機構,待遇會比較優厚,但工作時間亦較長。

薪酬指引

職位
一般私營機構(月薪HK$) 金 融 機 構 (月薪HK$)
初級財務分析員

10-15K

20-35K
高級財務分析員 16-35K 36-60K
財務分析主管 35K+ 60K+

進修階

由於財務分析員是一項專業的工作,要成為一個吃香的財務分析員,可考慮報考一個由美國投資管理及研究協會(Association for Investment Management and Research)舉辦的註冊財務分析員(Chartered Financial Analyst,簡稱CFA)的考試,這是美國認可的專業考試,可在港應考,而香港的私營或金融機構亦承認此資格。

報考資格及程序:


  • 必須具備大學畢業程度


  • 繳交大約HK$2,000-HK$5,000的考試及登記費用

  • 整個考試分為三級,每年六月初為考期,學生只能每年報考一次,逐級遞進,考試最快可在三年內完成,而最長不能超過七年
美國投資管理及研究協會
查詢電話: 2868
2700
網址: www.aimr.org

 

由於這個考試基本上是一個自修性質的考試,香港沒有大專院校舉辦針對這個考試的課程,但香港財經分析師學會(The
Hong Kong Society of Financial Analysts)會定期舉辦CFA備試課程。

香港財經分析師學會
查詢電話: 2521
2543
電郵: administrator@hksfa.com
網址: www.hksfa.com

行業展望

綜觀現階段的情況,財務分析員的供求大致平衡。要注意的是,在金融機構做財務分析員比其他商業機構較難,而且被裁員的風險亦較高,因為金融機構會隨著宏觀經濟變化而立即作出應變措施。相反,一般的商業機構入職較易,被裁的機會亦較低,不過待遇和晉升機會也會遜於在金融機構。

女性的優勢

在財務分析員這個行業內,男性佔多數,這大概是由於男生理科的成績往往較文科為佳,以至日後從事這類理性分析的工作就很順理成章了。

寄語後進

Michelle謂有意入行的人士應有心理準備,初入行的工資會稍低,工作時間也頗長,往往要超時工作。此行業頗著重經驗累積,升職加薪也以此釐定。雖然工作辛苦,又沒有超時補薪,但市場上對該行業的需求正穩步增長。可見就算在經濟低迷時,亦不容易被淘汰!


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